Analista de PLD Pleno

Foco Principal: Autonomia na análise analítica e qualitativa de alertas de alta complexidade, fundamentação de dossiês transacionais e redação final de pareceres regulatórios.

• Tratar e analisar alertas de média e alta complexidade gerados nos motores e-Guardian e FIRA, investigando indícios complexos de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e proliferação (PLDFT).
• Identificar e analisar de forma minuciosa padrões de fracionamento de valores, triangulação de recursos envolvendo múltiplas contas, utilização de contas de passagem e evidente incompatibilidade entre a movimentação financeira agregada e a capacidade econômica/faturamento/financeira do cliente.
• Confecção de Dossiês Investigativos Fundamentados: Centralizar o levantamento de informações em ferramentas sistêmicas, realizar pesquisas em mídias adversas e biros de mercado para a estruturação de dossiês robustos, emitindo pareceres técnicos com recomendações claras de arquivamento ou reporte.
• Elaborar as minutas e relatórios analíticos de comunicação de operações suspeitas destinados ao COAF, garantindo uma narrativa técnica impecável, assertiva e dentro do prazo regulatório de 45 dias.
• Confrontar de forma crítica o perfil transacional do cliente/correntista com a sua atividade econômica declarada, aplicando mitigadores técnicos com base no conhecimento profundo dos produtos do banco.
• Avaliar sistematicamente a incidência de falsos positivos nas regras geradas em sua rotina diária, mapeando e reportando anomalias estruturais nos parâmetros para apoiar a otimização do motor. 

• Vivência prática atuando diretamente na esteira de análise de operações suspeitas e monitoramento transacional em Instituições Financeiras.
• Certificação ABT1 ou PQO Compliance.
• Sólido conhecimento prático da regulamentação nacional de PLDFT: Lei 9.613/98, Circular Bacen 3.978/20, Carta Circular 4.001/20 e Resolução CVM 62.
• Domínio intermediário do Pacote Office (especialmente Excel para cruzamento de dados de movimentações).
• Conhecimento nos sistemas e-Guardian, FIRA, Neoway e World Compliance.
• Certificação IPLD ou ACAMS (diferencial)

• Assistência Médica e Odontológica: Cobertura completa para cuidados médicos e odontológicos de qualidade.
• Vale-Refeição/Alimentação
• Seguro de Vida
• Auxílio Creche: Apoio financeiro para conciliar trabalho e responsabilidades familiares.
• Auxílio ao filho com deficiência: Compromisso da empresa com o bem-estar, desenvolvimento pessoal e profissional dos seus funcionários e familiares.
• Licença Maternidade e Paternidade estendida: Apoio integral aos colaboradores em momentos tão importantes da vida.
• Participação nos Lucros ou Resultados (PLR): Reconhecimento financeiro pelo seu empenho e contribuição para o sucesso da empresa.
• Programa de Participação de Resultados: Incentivo contínuo para o alcance de metas individuais e coletivas.
• Apoio à Educação: Suporte para desenvolvimento acadêmico e profissional, investindo no seu desenvolvimento.
• Parcerias com Desconto: Vantagens exclusivas em uma variedade de produtos e serviços por meio de parcerias estratégicas.
• • Dia Livre: Flexibilidade com um dia livre para recarregar energias e equilibrar responsabilidades.
• Totalpass - Incentivo à Saúde: Acesso a uma ampla rede de atividades físicas, promovendo um estilo de vida ativo e saudável.
• Ginastica Laboral: Promovendo bem-estar e motivação aos nossos colaboradores

Estamos cheios de desafios, e convidamos você a fazer parte dessa jornada de sucesso, onde #vemserDaycoval é mais do que um convite, é um chamado para fazer história.

O que você pensa quando alguém diz que existe uma excelente oportunidade de trabalho em um banco?

Um lugar onde as pessoas são secas? Um local onde só existe pressão e mais pressão?

Em alguns lugares pode até ser, mas aqui, no Banco Daycoval, existe um clima diferente!

O Daycoval é uma instituição financeira com mais de 50 anos, especializada em crédito para empresas, para pessoa física (consignado e financiamento de veículos), produtos de câmbio (comércio exterior e remessa), gestão de recursos e investimentos.

Nosso DNA sempre rendeu à companhia grandes reconhecimentos e prêmios, como o de Melhor Banco de Middle Market do Brasil por dois anos, conforme os resultados medidos pela Austin Rating e pelo jornal O Estado de S.Paulo. 

Esse reconhecimento, vai muito além de um “prêmio”. Para nós, ele demonstra o compromisso de toda a companhia em fazer, dia a dia, um lugar melhor para se trabalhar. E quando pensamos em um lugar melhor, não falamos apenas em benefícios e salários. Falamos em engajamento, em projetos diferenciados e muito mais!

Musicantes: leva aulas de música e canto gratuitamente para colaboradores; 

Brincar de Viver: proporciona dinâmicas de teatro e cotação de histórias para quem tem desejo de ajudar o próximo com essa arte; 

Programa de Qualidade de Vida: oferece, gratuitamente, projetos e eventos voltados à saúde e qualidade de vida, como a participação em corridas de rua, musicais, peças teatrais e exposições em museus.

E essa é só uma pequena parte do que temos por aqui!

Também temos uma importante missão com a sociedade! Por isso, promovemos campanhas solidárias e apoio direto, via doação ou lei de incentivo fiscal, para diversas instituições de renome.

Tudo isso torna possível a união entre a busca por resultados e o engajamento dos colaboradores com a sustentabilidade.

E não poderíamos deixar de falar que nós, do Daycoval, consideramos todos os talentos, independentemente de etnia, religião, cor, sexo, idade, condição de deficiência, nacionalidade, orientação sexual, identidade ou expressão de gênero, ou qualquer outro motivo que caracterize discriminação pela legislação local.

Aqui, você pode ser você!

🚀Nosso propósito

É oferecer soluções financeiras com excelência, segurança e agilidade, contribuindo para o desenvolvimento de seus clientes e parceiros, seguindo preceitos de sustentabilidade econômica e responsabilidade social.

💙Nossos negócios

O grupo Daycoval tem outros negócios além do Banco Daycoval:

Daycred - https://daycred.gupy.io/ - crédito para pessoa física (pessoal, consignado e financiamento de veículos)

Daycâmbio - https://daycambio.gupy.io - produtos de câmbio (comércio exterior e turismo)